Описание функционала
Проводник
Проводник — основной рабочий инструмент Bitscore для анализа транзакционной активности криптовалютных адресов и идентификаторов транзакций и для оценки уровня риска по выбранным объектам. Любой анализ начинается здесь: вы вводите адрес или хеш транзакции и сразу получаете граф связей, риск-скор и подробную карточку кошелька. Открыть Проводник можно в личном кабинете — в разделе my.bitscore.ru/explorer.
Интерфейс Проводника
Экран Проводника разделён на две рабочие зоны. Слева — интерактивный граф связей, на котором адреса показаны узлами, а переводы между ними — рёбрами. Справа — карточка кошелька с риск-оценкой, балансом и вкладками. Сверху проходит строка поиска, через которую в граф добавляются новые объекты анализа.
1234 - 1 Строка поиска Введите адрес кошелька или ID транзакции в любой из поддерживаемых сетей. С неё начинается любая проверка: аналитик за секунды переходит от «голого» адреса из платёжного поручения к его риск-профилю.
- 2 Граф связей Интерактивная визуализация транзакционных потоков между адресами и кластерами. Позволяет проследить движение средств на несколько уровней и обнаружить скрытую связь клиента с миксером, биржей или санкционным адресом.
- 3 Карточка кошелька Сводка по адресу: риск-скор, баланс, контрагенты, история проверок. Даёт AML-офицеру готовое заключение для решения о проведении или блокировке операции без ухода в сторонние сервисы.
- 4 Связанные расследования Показать расследования вашей команды, в которых уже фигурирует этот адрес. Помогает не дублировать работу и сразу увидеть, что объект уже на контроле у коллег.
Граф можно масштабировать колесом мыши и перетаскивать. Узлы перемещаются вручную, а двойной клик по адресу подгружает его ближайших контрагентов.
Для чего это нужно?
Единый экран Проводника заменяет AML-офицеру связку из публичного блок-обозревателя, санкционных списков и таблиц вручную. Граф связей и карточка кошелька рядом дают полную картину объекта за один проход: откуда пришли средства, кто контрагенты и какой итоговый риск. Это ускоряет первичную проверку клиента (KYC/CDD) и формирование обоснованного решения по операции.
Поиск адреса и транзакций
Чтобы начать анализ, введите в строку поиска адрес криптовалютного кошелька или ID (хеш) транзакции. Bitscore автоматически определяет сеть и подставляет объект в граф, а в карточке справа появляется его профиль. Поддерживаются основные сети — Bitcoin, Ethereum, BNB Smart Chain, TRON и Polygon; сеть можно сменить в селекторе внутри карточки кошелька.
- По адресу — открывается карточка кошелька со всей сводкой и связями.
- По хешу транзакции — открывается конкретная операция и её участники.
- Найденный объект добавляется на граф, где к нему можно достроить цепочку контрагентов.
Для чего это нужно?
Поиск по адресу или хешу — это точка входа в проверку конкретного объекта. AML-офицер вводит реквизиты из платёжного поручения, обращения клиента или запроса регулятора и сразу получает привязку к нужной сети и профиль адреса. Автоопределение сети снижает риск ошибки и позволяет проверять контрагентов из разных блокчейнов в одном окне.
Карточка кошелька
Карточка кошелька — это правая панель Проводника. Она собирает в одном месте всё, что известно об адресе: риск-оценку, балансы, контрагентов и историю проверок. В верхней части находятся имя-метка адреса, переключатель сети и инструменты (режим отображения, экспорт, удаление), ниже — вкладки и блок риск-скоринга.
12 - 1 Вкладки кошелька Инфо, Транзакции, Контрагенты, Упоминания, История проверок. Дают аналитику быстрый доступ к нужному срезу данных по адресу — от общей сводки до построчной детализации операций.
- 2 Риск-скор (0–100%) Итоговая оценка риска по шкале от зелёного к красному; кнопка «Rescreen» пересчитывает её. Это основной индикатор для решения «пропустить / запросить документы / отказать» и для фиксации уровня риска клиента в досье.
Риск-скоринг
Риск-скор — это итоговая оценка адреса по шкале от 0 до 100%: чем выше значение и краснее индикатор, тем выше риск взаимодействия с этим кошельком. Кнопка «Rescreen» пересчитывает оценку по актуальным данным сети; рядом указана дата последней проверки.
12 - 1 Режим и глубина Volume / Risk score и уровни Wallet → Direct → Indirect задают, как и насколько глубоко считается риск. Позволяют аналитику отделить прямые контакты адреса от опосредованных и оценить, насколько «близко» клиент к источнику нелегальных средств.
- 2 Карта риска Входящий и исходящий риск по категориям (Scam, Mixer, Ponzi и др.) — слева источники, справа получатели. Наглядно показывает, какая доля средств пришла или ушла на рисковые категории, и служит обоснованием для усиленной проверки (EDD) или SAR.
Под датчиком расположена карта риска в виде диаграммы Sankey. Слева отображается входящий риск (откуда приходили средства), справа — исходящий (куда уходили), а толщина и цвет потоков соответствуют доле и категории риска: Scam, Mixer, Ponzi Scheme, Phishing и десятки других. Переключатель Volume / Risk score меняет, по какому показателю строится диаграмма, а слайдер уровней (Wallet score → Direct → Indirect) задаёт глубину анализа связей.
Дата последней проверки указана рядом с заголовком блока. Кнопка «Повторная проверка» (Rescreen) пересчитывает риск-скор по актуальным данным — это полезно, если с момента прошлой проверки на адресе была активность.
Для чего это нужно?
Риск-скор и карта потоков отвечают на главный вопрос комплаенса — откуда пришли и куда ушли средства. Высокий входящий риск от категорий Scam, Mixer или Darknet — основание для усиленной проверки (EDD) или отказа в операции; исходящие связи показывают, не выводятся ли средства на санкционные адреса. PDF-отчёт фиксирует результат для досье клиента и отчётности по 115-ФЗ.
Баланс и активы
Блок «Баланс» показывает суммарную стоимость активов адреса, даты первой и последней активности, а также сколько всего получено и отправлено. Ниже — разбивка по токенам (например, ETH, BTC, USDT) с количеством и оценкой в долларах. Это даёт быстрый ответ на вопрос, насколько «живой» и насколько крупный анализируемый кошелёк.
Для чего это нужно?
Баланс и даты активности помогают аналитику оценить характер кошелька до углубления в детали: свежесозданный адрес-«однодневка», транзитный кошелёк с большим оборотом или давно действующий держатель. Сопоставление объёмов получено/отправлено с заявленным профилем клиента выявляет несоответствия, характерные для дробления операций и транзита средств. Это часть оценки источника происхождения средств в рамках 115-ФЗ.
Вкладки кошелька
Карточка кошелька содержит пять вкладок. Инфо — сводка и риск-скоринг (описана выше). Остальные вкладки раскрывают детализацию операций и связей.
Транзакции
На вкладке «Транзакции» в табличном виде представлены все платёжные операции адреса. Любой столбец поддерживает сортировку и фильтрацию (значки рядом с заголовком), а переключатель «See zero transactions» добавляет в список нулевые переводы. Внизу таблицы — постраничная навигация.
123456 - 1 Период Дата и время операции в часовом поясе из профиля. Сортировка по столбцу. Помогает аналитику привязать движение средств к конкретному периоду — например, сопоставить активность с датой подозрительной операции или обращения клиента.
- 2 ID транзакции Хеш транзакции с копированием в один клик. Используется как точная ссылка на операцию в отчётах, запросах в банк и материалах расследования, а также для проверки записи в блокчейне.
- 3 Направление IN — входящая, OUT — исходящая операция. Позволяет быстро отделить поступления от выводов и оценить, является ли адрес получателем или отправителем рисковых средств.
- 4 Значение Сумма в активе и её оценка в долларах на момент операции. Нужна для оценки существенности операции и выявления сумм, превышающих пороги обязательного контроля.
- 5 Актив Токен или монета операции (ETH, BTC, USDT и др.). Показывает, в каких активах работает кошелёк, что важно при анализе схем дробления и конвертации средств.
- 6 Контрагент Адрес второй стороны операции с копированием и переходом. Один клик переводит аналитика к проверке контрагента — это основной способ раскручивать цепочку движения средств.
Контрагенты
Вкладка «Контрагенты» агрегирует адреса, с которыми взаимодействовал кошелёк, с указанием категории, риск-скора и объёмов средств. Переключатель в столбце «Видимость» показывает или скрывает контрагента на графе связей, а кнопка «Get risk» запускает расчёт риска для тех адресов, по которым он ещё не выполнялся.
12345 - 1 Видимость Переключатель «показать/скрыть» контрагента на графе связей. Помогает аналитику убрать «шум» и сфокусировать граф только на значимых для расследования адресах.
- 2 Категория Тип контрагента: биржа, контракт, scam и т. д. Атрибуция контрагента сразу подсказывает, требует ли связь внимания: перевод на биржу и перевод на scam-адрес означают разный уровень риска.
- 3 Риск-скор Оценка контрагента; «Get risk» запускает расчёт, если он ещё не выполнялся. Позволяет оценить риск не только самого клиента, но и его окружения — ключевой элемент анализа связей в комплаенсе.
- 4 Получено / Отправлено / Итого Объёмы средств между адресом и контрагентом. Показывают, с кем у адреса наиболее крупный оборот, и помогают выделить основные каналы движения средств.
- 5 Транзакции Число операций с контрагентом; клик раскрывает их на графе. Частота операций отличает разовый контакт от устойчивой связи, что важно при квалификации схемы.
Упоминания и история проверок
Вкладка «Упоминания» собирает публичные упоминания адреса — из открытых источников, санкционных списков и баз данных, — что помогает атрибутировать кошелёк. Вкладка «История проверок» хранит хронологию риск-проверок адреса: когда и с каким результатом он проверялся, что важно для аудита и доказательной базы.
Для чего это нужно?
Вкладки дают аналитику доказательную детализацию, на которую опирается итоговое решение. «Транзакции» и «Контрагенты» раскрывают конкретные операции и связи, «Упоминания» обеспечивают атрибуцию адреса к реальным сущностям и санкционным спискам, а «История проверок» фиксирует хронологию для аудита и доказательной базы. Совокупно это формирует материалы расследования, которые можно приложить к SAR или ответу регулятору по 115-ФЗ и рекомендациям FATF.
Действия с адресом
Из карточки кошелька доступен набор действий — как для анализа, так и для отчётности и комплаенса:
| Действие | Кнопка | Назначение |
|---|---|---|
| Повторная проверка | Rescreen | Пересчитать риск-скор по актуальным данным сети. |
| PDF-отчёт | PDF Report | Сформировать отчёт по адресу для клиента, регулятора или внутреннего архива. |
| Новое расследование | + Новое расследование | Создать расследование на основе адреса и продолжить анализ в графе. |
| Подать жалобу | Complain | Сообщить о мошенническом адресе с указанием категории жалобы. |
Каждая риск-проверка и вызов API расходуют квоту тарифа. Текущий остаток показан в верхнем меню («Запросы N / M») и на странице управления лицензией.
Для чего это нужно?
Действия с адресом превращают анализ в комплаенс-результат. Повторная проверка поддерживает риск-оценку в актуальном состоянии, PDF-отчёт документирует вывод для клиентского досье и регулятора, новое расследование разворачивает углублённую проверку (EDD), а жалоба возвращает в систему сведения о мошенническом адресе. Вместе это закрывает цикл от обнаружения риска до отчётности по 115-ФЗ и рекомендациям FATF.
Частые вопросы
Публичный обозреватель показывает «сырые» данные блокчейна — балансы и список транзакций без интерпретации. Проводник Bitscore поверх этих данных даёт анализ риска: атрибуцию владельцев адресов, проверку по санкционным спискам, построение связей на 10+ уровней и готовый риск-профиль за секунды.
То есть вместо ручного сопоставления хешей аналитик сразу получает заключение о том, насколько рискованно взаимодействие с адресом.
На текущий момент поддерживаются основные сети: Ethereum, Bitcoin, BNB Smart Chain (BSC), TRON и Polygon. Сеть определяется автоматически при вводе адреса или хеша, а при необходимости её можно сменить в селекторе внутри карточки кошелька.
Список поддерживаемых сетей расширяется.
Разметка адресов и категорий риска пополняется непрерывно. Риск-скор пересчитывается при каждом запросе — кнопка «Rescreen» (повторная проверка) запускает расчёт по актуальным данным сети.
Это полезно, если с момента прошлой проверки на адресе была новая активность: оценка учтёт свежие операции и связи.
Да. Помимо работы через интерфейс Проводника, проверку адресов и получение риск-скора можно автоматизировать через REST API. Это позволяет встроить скрининг в собственные системы — при онбординге клиента, перед проведением операции или в пакетной проверке.
Да. PDF-отчёт формируется по кнопке PDF Report в карточке кошелька, и его структура подготовлена под требования 115-ФЗ и рекомендации FATF. Отчёт фиксирует риск-скор, источники и получателей средств и связанные адреса — его можно приложить к досье клиента, ответу регулятору или материалам расследования.
В карточке кошелька доступен набор действий для эскалации. Кнопка + Новое расследование создаёт расследование на основе адреса и продолжает анализ в графе, а кнопка Complain позволяет сообщить о мошенническом адресе с указанием категории жалобы.
Для подтверждённого высокого риска это основание для усиленной проверки клиента (EDD) и фиксации результата в отчётности.